Кто такой финансовый менеджер и как освоить эту профессию

Финансовый менеджер контролирует финансовое состояние организации. Он создает отчеты, разрабатывает и реализует финансовые стратегии, управляет инвестициями. Цель специалиста — максимизировать ценность инвестиций компании и гарантировать эффективность использования денежных ресурсов.

Содержание статьи:

• Кто такой финансовый менеджер
• Чем занимается финансовый менеджер
• Плюсы и минусы профессии
• Где работают финансисты
• Зарплата финансового менеджера
• Какие качества и навыки нужны финансовому менеджеру
• Как стать финансовым менеджером

Кто такой финансовый менеджер

Менеджер контролирует финансовое благополучие организации. Он управляет бэк-офисными операциями внутреннего бюджета компании, анализирует финансовые данные и рыночные тенденции, контролирует инвестиционные возможности и бюджетные стратегии. Специалист тесно сотрудничает с другими членами руководящей команды организации, чтобы гарантировать, что финансовые цели соответствуют общим целям и задачам компании.

Финансовый менеджмент — это обширная область, объединяющая следующие специализации:

1. Финансовый директор. Это топ-менеджер фирмы, отвечающий за надзор за финансовой деятельностью, стратегиями и рисками. Он занимается денежным планированием, бюджетированием, подготовкой отчетности и принятием решений, обеспечивает финансовое благополучие и устойчивость бизнеса.
2. Контролер. Обеспечивает точность финансовых отчетов, их соответствие стандартам и правилам бухгалтерского учета.
3. Бюджетный аналитик. Отвечает за эффективное управление финансами. Анализирует финансовые данные, готовит бюджетные отчеты, рассматривает предложения по расходам, обеспечивает соответствие бюджетов целям и правилам компании.
4. Казначей. Работает в корпорациях и финансовых учреждениях. Управляет денежными потоками, ликвидностью, задолженностью, отношениями с банками.
5. Менеджер банка. Это старший руководитель, контролирующий операции, персонал и финансовые показатели отделения банка. Управляет отношениями с клиентами, обеспечивает соблюдение банковских правил, принимает стратегические решения для повышения прибыльности отделения и удовлетворенности клиентов.
6. Специалист по управлению рисками. Выявляет, оценивает и смягчает потенциальные риски, которые могут повлиять на финансовую стабильность или репутацию компании. Разрабатывает и внедряет стратегии для минимизации рисков, обеспечения соответствия нормативным требованиям и защиты бизнеса от неблагоприятных событий.

Чем занимается финансовый менеджер

Обязанности управляющего различаются в зависимости от места работы и должности, но обычно в них входит:

• проверка банковской деятельности, выписок и отчетов организации для выявления и устранения несоответствий;
• отслеживание транзакций компании, связанных с получением или предоставлением кредитов;
• анализ доходов и расходов, выявление возможностей для финансового улучшения, внедрение изменений;
• оценка финансовых показателей работы компании относительно бюджетов и прогнозов;
• разработка генерального бюджета компании, объединяющего расходы и прибыль;
• составление текущих и периодических отчетов;
• использование технологий автоматизации, баз данных и программного обеспечения для отслеживания средств и интерпретации больших объемов информации;
• управление платежными ведомостями;
• подготовка и подача налоговых деклараций;
• соблюдение правил публичной отчетности, предоставление годовых отчетов внешним аудиторам;
• поддержание соответствия деятельности компании отраслевым нормам;
• разработка и интерпретация финансовых моделей, демонстрирующих будущие возможности работы бизнеса;
• создание конкретных планов по устранению дефицита или любых различий между прогнозами и фактическими затратами;
• анализ риска потенциальной деятельности фирмы, участие в ценообразовании и переговорах по новым контрактам;
• отслеживание тенденций, сделок и стандартов отрасли для выявления инвестиционных возможностей, потенциальных слияний и поглощений, которые могут помочь бизнесу;
• руководство другими специалистами в области финансов и бухгалтерского учета;
• поддержание хороших рабочих отношений с руководителями компании и отделов, агентствами или клиентами, с которыми сотрудничает организация.

Плюсы и минусы профессии

К достоинствам профессии относятся:

1. Высокий потенциальный доход. В России финансовый управляющий может рассчитывать на 40–80 тысяч рублей в месяц в начале карьеры. Через 1–3 года его доход может вырасти до 100 тысяч рублей, через 3–6 лет — до 200–300 тысяч рублей.
2. Высокая востребованность. Прогнозируется, что в период с 2025 по 2035 годах спрос на специалистов возрастет на 17%, что намного выше среднего показателя по всем профессиям. Во многом это связано с продолжающейся глобализацией экономики.
3. Вариативность мест работы. Управляющие работают во всех видах предприятий и организаций, от банков и страховых компаний до больниц и государственных учреждений.
4. Возможность формировать будущее организации. Разумное управление денежными средствами и инвестициями может настроить компанию на долгосрочный успех: стабильный рост, достижение финансовых целей и улучшение индивидуального материального положения сотрудников.
5. Стабильный рабочий график. В основном менеджеры работают стандартный рабочий день, изредка задерживаясь допоздна или приходя в выходные.
6. Работа в комфортных условиях. Обычно специалисты работают в комфортабельных офисах, которые имеют контролируемый климат, оборудованы удобной мебелью, оснащены зонами и площадками для отдыха и обеда.
7. Возможность специализироваться. Финансист может быть специалистом в определенных областях: управлении денежными средствами, рисками или инвестициями.

Среди недостатков профессии можно выделить:

1. Высокая вероятность стресса. Управление финансовым благополучием организации динамично и сопряжено с большой ответственностью, что может быть стрессовым фактором.
2. Высокая сложность. Финансист выполняет множество сложных задач: анализирует финансовую информацию, оценивает тенденции рынка, контролирует работу персонала, разрабатывает бюджеты для организации. При этом ему необходимо строго соблюдать законы и отраслевые нормы.

Где работают финансисты

Финансовый управляющий может устроиться в:

• компании и на предприятия любых размеров и отраслей;
• банки, инвестиционные фонды, страховые компании;
• финансовые консалтинговые фирмы;
• • технологические компании и стартапы;
• • государственные организации;
• • некоммерческие организации и фонды;
• • международные компании;
• • образовательные и научно-исследовательские учреждения.

Менеджеру доступна работа консультантом, предоставляющим финансовую экспертизу компаниям или рекомендации по управлению личными финансами частным лицам. Он может специализироваться в областях слияний и поглощений, управления рисками или финансового анализа, предлагая услуги клиентам, ищущим экспертные финансовые консультации.

Зарплата финансового менеджера

Зарплата финансового менеджера в России варьируется в зависимости от региона, опыта, уровня компании и круга обязанностей. Средние значения следующие:

Средняя зарплата по стране:

• По данным различных исследований, финансовые менеджеры зарабатывают в среднем 100 000 – 250 000 рублей в месяц.

Зарплата по регионам:

• В крупных городах, таких как Москва и Санкт-Петербург, зарплаты выше из-за развитого бизнеса и конкуренции на рынке труда. В этих городах финансовые менеджеры могут зарабатывать от 200 000 до 450 000 рублей в месяц, особенно в крупных компаниях.
• В регионах зарплата обычно ниже, в среднем 90 000 – 220 000 рублей в месяц.

Опыт работы:

• Начинающие специалисты (1–3 года опыта) обычно получают от 70 000 до 100 000 рублей.
• Опытные менеджеры (более 5 лет) зарабатывают от 170 000 до 300 000 рублей, особенно если участвуют в стратегическом финансовом управлении.
• Топовые специалисты (директора по финансам, CFO) могут получать зарплату от 300 000 до 1 300 000 рублей в зависимости от компании и отрасли.

Сфера деятельности компании:

• Компании в прибыльных секторах (например, нефтегазовая отрасль, IT, фармацевтика или банковский сектор) обычно предлагают лучшие условия.

Бонусы и премии:

• Финансовые менеджеры часто имеют бонусы за выполнение KPI или успешное управление бюджетом. Годовая премия может составлять 10–50% от годового дохода.

Какие качества и навыки нужны финансовому менеджеру

Чтобы стать управляющим, потребуются следующие жесткие навыки:

1. Финансовый анализ и прогнозирование. В условиях экономических колебаний и волатильности рынка менеджер должен уметь анализировать финансовые данные и предсказывать будущие тенденции. Ему необходимо создавать подробные финансовые модели, отражающие различные сценарии и направляющие стратегические решения. Аналитические навыки включают не только прогнозирование цифр, но и понимание основных бизнес-факторов и рисков.
2. Стратегическое планирование. Специалисту нужно согласовывать финансовые инициативы с долгосрочными бизнес-целями, оптимизируя ресурсы для максимизации прибыли. Для этого требуется дальновидное мышление и навыки практического исполнения комплексных планов, поддерживающих рост бизнеса при управлении расходами.
3. Управление инвестициями. Финансист играет важную роль в выборе краткосрочных и долгосрочных инвестиций. Ему необходимо углубленное понимание инвестиционных инструментов, доходности, которую они могут генерировать, и соответствующих профилей риска.
4. Управление рисками. Управляющий должен уметь выявлять потенциальные финансовые угрозы, разрабатывать и реализовывать надежные стратегии управления рисками для защиты активов и репутации компании.
5. Знание нормативных и отраслевых требований. Даже незначительные законодательные упущения могут иметь дорогостоящие последствия для фирмы. Менеджеру требуются полные знания всех нормативных актов и спецификаций, которые применяются к организации, чтобы обеспечить соблюдение правовых и этических стандартов.
6. Владение информационными технологиями. В повседневной работе специалист должен уметь использовать современные программы и инструменты: системы планирования ресурсов предприятия, расширенную аналитику, программное обеспечение для управления финансами. Для улучшения финансовых процессов и принятия более обоснованных решений ему стоит интегрировать в деятельность компании передовые технологии: искусственный интеллект, машинное обучение, блокчейн, роботов-советников, прогностическую поведенческую аналитику, смарт-контракты.

К ключевым гибким навыкам относятся:

1. Продвинутые навыки коммуникации и межличностного общения. Сложность финансовой информации требует умения четко и убедительно общаться с заинтересованными сторонами на всех уровнях. Управляющему требуются сильные коммуникационные навыки, чтобы доступно доносить финансовые концепции до коллег, не занимающихся финансами. Его умения переводить профессиональный жаргон в действенные идеи и выстраивать прочные отношения между отделами способствуют общему пониманию финансовых стратегий и принятию обоснованных решений.
2. Лидерство и управление командой. Менеджер должен направлять и развивать команду, сотрудничая с другими отделами. В крупных компаниях сотрудники могут быть географически разобщены, и для эффективного управления ими финансисту требуется способность руководить с ясностью и эмпатией. Эффективное лидерство подразумевает мотивацию команд, развитие сильного духа сотрудничества, управление межведомственными проектами и создание среды, которая поощряет постоянное совершенствование и профессиональный рост.
3. Навыки принятия решений. Управляющие работают со значительными денежными ресурсами, поэтому должны уметь рассматривать различные варианты действий для принятия взвешенных решений. Их действия могут повлиять на немедленное материальное благополучие компании, сформировать долгосрочную траекторию ее роста или конкурентное преимущество на рынке.
4. Соблюдение этических стандартов. Финансист работает с чувствительной и конфиденциальной информацией. Поддержание целостности и профессиональной этики может помочь построить доверие внутри и за пределами компании. Укрепление этических практик особенно полезно при исследовании и сборе информации, создании инвестиционных сценариев и управлении внешними финансами.

Как стать финансовым менеджером

Согласно профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию», чтобы стать управляющим, требуется высшее образование. Если образование непрофильное, можно пройти профессиональную переподготовку. Она длится 3 месяца по сравнению с 3 – 5 годами обучения в вузе и позволяет получить профильные знания и диплом о переподготовке, которого будет достаточно для трудоустройства финансовым менеджером.

Пройти переподготовку на базе любого высшего образования можно в Сибирском Корпоративном Университете. Обучение проводится дистанционно: слушатели самостоятельно формируют учебное расписание и регулируют нагрузку. После освоения программы предусмотрено итоговое тестирование.

По завершении переподготовки выдается диплом установленного образца, в котором указаны освоенные дисциплины и полученная специальность. Чтобы оставаться в курсе нововведений, стандартов и технологий в отрасли и быть востребованным специалистом, необходимо регулярно проходить курсы повышения квалификации.